평가 방법
CheckCrypto는 코인의 가치·가격을 평가하지 않습니다. 오직 "스캠일 가능성"만을, 검증 가능한 온체인·오프체인 지표에 근거해 추정합니다. 세부 수치는 공개하지 않는 이유를 참고하세요.
평가 방법
아래는 현재 평가 체계의 상세입니다. 신호별 가중치·판정 임계값·결합 공식 같은 세부 수치는 공개하지 않습니다 — '왜 정확한 수치는 공개하지 않나' 참고.
무엇을 보여주나
- 스캠위험 등급(A~F) + 스캠 추정 확률(%) — A=위험 낮음, F=회피
- 코인 유형(스테이블/래핑/파생/밈/일반) — 유형마다 평가 기준이 다릅니다
- 결정적 사실 · 위험 신호 · 긍정 신호(Green Flags) — 각 신호가 왜 위험/안전한지 설명
2계층 평가 체계
① 결정적 사실 (Hard Facts) — 허니팟(매도 차단), 소유자 잔액 변경, 자폭 기능, 극단적 거래세처럼 누구나 재현해 확인할 수 있는 온체인 사실입니다. 하나라도 발견되면 다른 신호와 무관하게 위험 등급이 강하게 강등됩니다. "나쁜 코인"이라는 가치판단이 아니라, 자금을 탈취할 수 있는 기능의 존재를 보고하는 것입니다.
② 위험 신호 (Soft Signals) — 단독으로는 결정적이지 않지만 사기 패턴과 상관된 정황들입니다. 여러 신호를 가중 결합해 추정 확률을 만듭니다. 서로 겹치는 신호가 무한정 더해지지 않도록 설계되어 있습니다.
③ 확정 스캠 기록 (Confirmed Records) — 러그풀·매도차단 실행이 공개적으로 확인된 토큰(예: 법원 판결, 대대적 보도, 직접 관측된 매도차단 전환)은 별도의 확정 기록으로 보관되며, 현재 온체인 지표와 무관하게 위험도 100%와 ☠ 확정 스캠 배지가 표시됩니다. 러그가 이미 끝난 토큰은 현재 지표가 얌전해 보일 수 있기 때문입니다. 각 기록에는 판정 출처·확정 시점·근거·증거 링크가 상세 페이지에 그대로 공개되며, 기록에 이의가 있으면 이의 제기 페이지로 알릴 수 있습니다. 이 기록은 화면 표시 전용으로, 머신러닝 학습에는 운영자가 검토 절차에서 개별 승인한 라벨만 쓰입니다.
무엇을 검사하나
- 컨트랙트 메커니즘: 매도 차단(허니팟) 시뮬레이션, 추가 발행, 소유권 상태·회수 가능성, 잔액 변경, 자폭, 블랙리스트, 전송 중지, 거래세와 그 변경 가능성, 프록시 업그레이드, 소스코드 검증 여부
- 유동성·재무: LP 잠금 여부, 유동성 규모, 거래쌍 신선도
- 홀더 분포: 소수 지갑 독점도(잠긴 물량 제외·소각 물량은 EVM 체인에서 제외), 생성자 보유 비중
- 배포자 이력: 같은 지갑이 과거 확정된 스캠 토큰을 배포했는지(연쇄 러거)
- 정체성: 유명 코인 심볼을 도용한 사칭 여부(정식 컨트랙트 대조)
- 개발 활동: GitHub 커밋·스타 (측정된 양성 근거만 반영)
- 소셜: 트위터·텔레그램 규모
- 백서: '확정 수익·원금 보장' 등 사기성 문구, 내용 빈약
코인 유형별 평가
하나의 잣대로 모든 코인을 보면 오탐이 납니다. 그래서 토큰을 먼저 분류하고, 유형별로 설계상 정상인 신호의 영향을 낮춥니다. 예: 래핑/스테이블/파생 토큰은 추가발행·소수지갑 집중이 정상이므로 과하게 감점하지 않습니다. 이 완화는 정식 컨트랙트 화이트리스트 또는 독립적 등재로 확인된 토큰만 받습니다 — 이름만 "OO Vault"처럼 지은 미검증 토큰은 전수검사 대상이며, 유명 코인 심볼을 도용한 사칭 토큰은 별도 위험 신호로 잡습니다.
옴니체인 토큰 — 여러 체인에 있는 같은 코인
AAVE·USDC처럼 하나의 코인이 여러 체인에 각각 다른 주소로 존재하는 경우가 있습니다(옴니체인 토큰). 체크크립토는 이런 토큰의 신원을 확인해 하나로 묶어 보여줍니다 — 상세 페이지의 "🔗 옴니체인 신원 확인됨" 패널에서 체인별 인스턴스를 한눈에 볼 수 있습니다.
왜 필요한가 — 묶지 않으면 두 방향의 오판이 생깁니다. ① 정식 코인의 한 체인 인스턴스가 그 체인에서만 유동성이 얇다는 이유로 위험하게 보이거나, ② 반대로 가짜 토큰이 유명 코인 행세를 해도 구분할 근거가 약해집니다.
어떻게 확인하나 — 기준은 위조 불가능성: 여러 체인에서 같은 신원임을 암호학적 온체인 근거로 확인하고 사람 검토로 교차 확인합니다 (제3자 데이터만으로는 자동 확정하지 않습니다). 이름·심볼이 같다는 이유만으로는 절대 묶지 않습니다 — 사칭 토큰이 정식 대우를 받는 통로가 되기 때문입니다.
묶여 있어도 위험 평가는 체인별로 따로 합니다 — 진짜 묶음 안에서도 한 체인에서만 생기는 문제(유동성 증발 등)를 놓치지 않기 위해서입니다.
긍정 신호 (Green Flags)
소유권 포기, LP 잠금, 소스코드 검증, 추가발행 불가, 제3자 감사 언급 등 검증 가능한 긍정 사실도 함께 표시합니다. 위험 신호의 부재와 중복 계산하지 않도록 점수에는 반영하지 않고, 균형 잡힌 판단 재료로 제공합니다.
⚠ '등재'는 심사가 아닙니다. 데이터 서비스·목록에 올라가 있다는 신호는 그 목록에 프로필이 존재한다는 사실일 뿐, 누군가 그 프로젝트를 심사·승인했다는 뜻이 아니며 안전의 근거도 아닙니다. 크게 등재돼 있던 코인도 무너진 전례가 있습니다. 긍정 신호는 전부 사실의 표시이지 보증이 아닙니다.
등급의 의미
- A · B — 알려진 위험 신호가 없거나 경미. (안전 보장이 아닙니다)
- C — 주의. 정황 신호가 누적되어 있어 직접 확인이 필요합니다.
- D — 위험 높음. 다수의 사기 패턴과 겹칩니다.
- F — 위험 최고 구간. 결정적 사실이 확인되었거나 위험 신호가 압도적입니다.
데이터 출처
- 온체인 컨트랙트 보안 — 허니팟·민팅·소유권·세금·홀더
- 유동성·거래쌍
- 개발·소셜 지표 및 코인 유니버스
- 웹 평판·백서 — 상세 페이지 조회 시에만
각 항목은 현재 제공자 한 곳씩에서 받습니다 — "여러 곳을 합쳐서 본다"고 말하지 않겠습니다. 두 소스를 교차검증하는 항목은 매도 가능 여부(허니팟) 하나뿐이며, 그 결과는 상세의 2차 소스 교차검증 칸에 일치·불일치까지 그대로 공개합니다. 한 곳에 의존하는 만큼 그 소스가 틀리면 우리도 틀릴 수 있다는 뜻이고, 그래서 데이터가 없음은 안전으로도 유죄로도 해석하지 않습니다(없음 ≠ 무죄, 없음 ≠ 유죄).
웹 평판은 "참고용"
웹 검색은 "X가 스캠인가?(아니오)"와 "X는 스캠"을 구분하지 못해 오탐이 큽니다. 그래서 스캠 의혹·사건은 점수에 반영하지 않고, 출처 링크와 함께 "검증 필요" 정보로만 제공합니다. 사실로 확인되는 백서 사기성 문구만 점수에 반영합니다.
점수의 현재 단계
현재 공개 점수는 전문가 규칙 기반의 미보정(uncalibrated) 추정치입니다. 별도로 머신러닝 모델을 내부에서 학습·검증하고 있으나, 실제 결과 데이터로 성능이 입증되기 전까지 공개 점수에는 반영하지 않습니다. 전환 시 이 페이지에 고지합니다.
점수의 한계 — 무엇을 잡고, 무엇은 못 잡나
정직하게 밝힙니다. 우리의 강점은 컨트랙트에 내장된, 재현 가능한 위험을 잡는 것이고, 사람의 행동으로 나중에 일어나는 사기는 사전 예측이 어렵습니다.
낮은 위험 %(높은 등급)가 보장하지 않는 것
- 미래의 러그풀 — 지금 유동성이 잠겨 있어도 잠금 만료 후 회수될 수 있습니다.
- 오프체인 사기 — 수익 약속·폰지 구조처럼 자금이 블록체인 밖에서 도는 수법은 온체인 검사로 보이지 않습니다.
- 온체인 흔적 없는 내부자 행동 — 팀 물량 덤핑·소셜 엑싯(잠적)은 사전 신호가 없습니다.
- 규제·거래소 리스크 — 상장폐지·법적 조치 같은 외부 사건은 점수 대상이 아닙니다.
- 평가 이후의 변화 — 점수는 평가 시점의 관측입니다. 컨트랙트 권한이 살아 있는 한 상태는 바뀔 수 있습니다.
| 잘 잡는 유형 | 구조적으로 어려운 유형 |
|---|---|
| 매도 차단(허니팟) — 시뮬레이션으로 확인 | 슬로우 러그 — 오랜 기간에 걸친 점진적 유동성 회수 |
| 소유자 권한 남용(무제한 발행·잔액 변경·거래 동결) | 팀·인플루언서의 대량 덤핑(정상 매도와 구분 곤란) |
| 극단적/변경 가능한 거래세 | 오프체인 폰지·수익 약속(자금이 외부에서 도는 구조) |
| 유동성 미잠금·소수 지갑 독점 등 러그 사전 위험 | 소셜 엑싯(운영진 잠적) — 온체인 신호가 없음 |
| 유명 코인 심볼 사칭, 미검증 소스코드 | 미래 시점에만 드러나는 계획된 사기 |
그래서 우리는 "확률 추정치"이지 "판정"이 아니며, 위험 신호가 없어도 안전을 보장하지 않습니다. 오른쪽 유형의 상당수는 시간이 지나 실제 사건이 관찰되면 사후에 기록·학습됩니다(데이터 축적).
독립성 서약
우리는 등재비·광고비·점수 조정 요청을 받지 않습니다. 어떤 프로젝트도 돈으로 점수·등급·노출을 바꿀 수 없습니다. 이 원칙이 깨지는 일이 생기면 이 페이지에 공개합니다.
우리는 우리 판정을 어떻게 검증하는가
점수를 내는 것에서 끝나지 않습니다 — 판정 이후 실제로 무슨 일이 일어났는지를 계속 관측해 스스로 채점합니다: ① 검사한 토큰을 재관측해 러그·허니팟 전환 같은 실제 결과(아웃컴)를 기록하고 ② 확정 판정도 상시 재감사해 오탐이 확인되면 철회·정정하며(정정 이력 기록) ③ 판정 성적표(적중·오탐)를 사전 등록된 기준으로 집계해 공개할 예정입니다(2026년 8월). 머신러닝 점수는 이 검증을 통과할 때만 공개 점수에 적용됩니다.
사건 연대기 — 우리 신호는 무엇을 켰는가
역대 확정 사건과 우리 신호의 관계입니다. 수집을 시작한 이후 사건은 저장된 평가 기록의 실측이고, 그 이전 역사 사건은 "당시 데이터 기준이면 발화했을 신호"의 추정입니다 — 둘을 섞지 않고 구분해 적습니다.
- 2018-01 — 비트커넥트: 텍사스 긴급명령(1/4) 12일 뒤 붕괴(1/16). 추정(수집 전 사건): 백서 '확정 수익' 문구·폰지 구조 — 현재 기준이면 사기성 문구 신호 발화. 코인 조회에서 확정 기록 대조 가능.
- 2021-11 — SQUID(오징어게임 토큰): 매도 차단 + 유동성 인출 러그. 우리 확정 기록 보유 — 매도 차단 구조는 시뮬레이션으로 잡히는 유형입니다. 기록 보기
- 2022-05 — 테라 LUNA/UST: 알고리즘 스테이블 붕괴. 확정 기록 보유(법적 절차 진행 사건) — 구조적 위험은 온체인 신호만으로 사전 확정이 어려운 유형임을 함께 기록(한계 고백과 일관).
- 2019~2023 — 국내 사건: 코인업·아도(대법원 확정)·퓨리에버. 법원·언론 근거의 확정 스캠 아카이브에 수록 — 상당수가 오프체인 수익 약속형(우리 점수의 한계 유형)이라, 이름 검색 시 기록 대조로 잡습니다.
- 2026-07 — 자체 관측 확정(수집 이후 실측): 허니팟 전환·유동성 증발을 재관측으로 포착해 사람 검토 후 확정 — 예: VITBULL(매도 차단 라이브 실측). 전체 기록은 확정 스캠 필터에서.
이 연대기는 사실 기록이며 투자 판단 자료가 아닙니다. 발화하지 않았을 사건은 싣지 않는 대신 위 '점수의 한계'에 유형으로 기록합니다.
왜 정확한 수치는 공개하지 않나
어떤 항목을 검사하는지는 위와 같이 공개하지만, 신호별 가중치·판정 임계값·결합 공식은 공개하지 않습니다. 정확한 경계가 알려지면 스캠 제작자가 "임계값 바로 아래"로 토큰을 설계해 탐지를 회피할 수 있기 때문입니다(예: 세금을 판정 기준 직전까지만 올리기). 대신 모든 평가 결과에는 어떤 신호가 발견되었고 그 근거가 무엇인지를 출처와 함께 공개해, 수치 없이도 판단 과정을 검증할 수 있게 합니다.
자동 수집 & 커뮤니티
매시간 수집 가능한 코인을 자동 검사해 리스트에 위험순으로 쌓습니다. 커뮤니티 투표는 참고용이며 점수에 반영되지 않습니다.
심볼 도용 주의
코인의 진짜 정체는 컨트랙트 주소입니다. 이름·심볼(예: "WBNB", "USDT")은 누구나 복제할 수 있어, 유명 코인을 사칭한 별개의 컨트랙트가 존재합니다.
면책
본 결과는 미보정 추정치이며 투자 자문이 아닙니다. 평가는 표시된 시점 기준이고 코인 상태는 수시로 변합니다. 점검 항목 밖의 위험은 탐지되지 않으며, "위험 신호 없음"이 안전을 보장하지 않습니다. 오탐·정정 요청은 문의 경로로 접수합니다.